犯罪分子的首选是现金 而不是加密货币
在关于非法金融的辩论中，尽管现金是犯罪分子的首选工具，但加密货币往往首当其冲地受到批评。
国土安全调查局（HSI）监督特别代理人Robert Whitaker和加密货币ISAC发布的一份新报告指出，受监管的加密货币平台为执法提供了宝贵的支持，利用区块链的透明度打击犯罪和促进国家安全，尽管对其在非法金融中的作用仍存在误解。
现金，而不是加密货币，仍然是犯罪分子的首选工具
非法活动在加密货币交易总量中所占的份额非常小 ；根据；报告Merkle Science的分析显示，2021年7月至2024年6月期间，只有0.61%的USDT交易被标记为潜在非法，而USDC的表现更好，仅标记了0.22% ；与受制裁实体有关联的比例不到0.005%。
与此同时，Chainalysis报告称，2023年，非法活动仅占链上交易总额的0.34%，低于2022年的0.42%。正如财政部2024年国家洗钱风险评估所强调的那样，这些数字远低于传统金融中估计的非法活动。
加密货币和传统金融（TradFi）系统都面临着越来越多的监管审查，以打击非法金融。然而，它们的透明度不同。TradFi缺乏使加密交易可追溯的公共区块链技术。
在传统金融中，执法部门必须从机构获得财务记录，通常需要大陪审团传票。这一过程涉及一个小组，在开始追查资金之前收集大量证据。
此外，许多非法活动仍然依赖于无法追踪的现金。2024年缉毒局的报告证实，由于现金的匿名性和缺乏书面记录，现金仍然是毒品交易的主要方式。
KYC还是KYT？
惠特克特工在报告中表示，区块链上交易的可追溯性对执法和监管机构打击洗钱、恐怖主义融资和其他形式的金融犯罪等基于现金的非法犯罪具有改变游戏规则的作用，因为它提供了实时和跨境“追踪资金”的能力。这是通过一种名为“了解你的交易”或“KYT”的工具来追踪罪犯的。
虽然传统金融依赖于了解你的客户（KYC）流程，但KYT使用区块链的透明度来提供对交易的实时洞察。这使得加密货币公司和机构能够持续评估风险，并增加了传统系统无法比拟的安全层，确保为用户提供更安全的平台。
该报告强调，将KYT与传统的合规工具相结合，可能有助于创建一个更强大的风险评估框架，根据新的区块链数据不断更新，以领先于新兴威胁。据说KYT还通过使交易所能够筛选和阻止与外国资产控制办公室（OFAC）等机构和Crypto ISAC等成员领导的组织确定的高风险地址相关的交易，来提高制裁合规性。