“认知偏差”它为什么总能使人犯错？

什么是认知偏差？

简单来说，就是你无法正确认识自己想要了解的事物。如果你还不太理解，下面我将用两个部分来为你详细介绍。

1、你真的了解一家公司吗？

先来说说一个常见的认知偏差：你真的了解一家公司吗？

很多虎友在投资股票的时候会先去了解一家公司，然后再做投资决策。他们认为，若不对一家公司进行深入了解，就不可能做出正确的投资。

你是不是也是这么想？

然而，有一个令人吃惊的结果是，无论你在投资之前做过多少调查，自认为对一家公司有多了解，实际上你都无法真正了解一家公司。这是为什么呢？

从心理学的角度来看，人在处理信息的时候在各个环节可能都会存在认知偏差。我们对于事物的认知主要存在四个环节：信息收集、信息加工、信息输出和信息反馈。

举个例子，在准备投资一家上市公司的时候，我们往往会提前了解这家公司的相关信息，比如看它的财务报表，或者看看最近的新闻，这就是信息收集的环节。

在拿到这些信息之后，我们可能会做数据比对，形成自己的判断，这是信息加工的环节。

接下来，在自己的判断之下，我们会决定是否买入这支股票，以及什么时候买入这支股票，这是信息输出的环节。

最后，股票是亏还是赚，这是信息反馈的环节。

想要真的了解一家公司，这四个信息环节我们都需要做对。但实际上，在这四个环节之中，每个环节我们都可能出错。

2、认知偏差总会让你重复犯错

知道这四个环节之后，我们能不能通过不断的学习和反思来纠正这些错误呢？难道踩过的坑就不能避开吗？

很遗憾，并不会。在投资过程中，你就算发现了自己的问题，也很难通过学习和反思进行纠正。

也就说，你可能会重蹈覆辙，继续上一次的错误。

之所以会这样，是因为人们在信息反馈的各个环节会出现不同的认知偏差，就算看到了结果，但也很难像机器人一样完美的执行指令，就是我们在交易中常说的“知行不合一”。

下面，我逐一给你介绍这些认知偏差：

1、信息收集环节

我们更容易依赖那些被我们记住的信息，忽略那些没有被记住的信息，这就是易得性偏差。这类偏差容易让你只关注自己在意的信息，忽略其他重要的要素。

2、信息加工环节

这阶段最典型的错误就是代表性偏差。比如，我们看到某位基金经理获得了“最佳基金经理”的奖项时，就会立即做出判断：他一定是一位优秀的基金经理。但实际上，这位基金经理很可能只是碰巧在当年押注上了波动最大的板块，他的成功可能只是偶然的。

3、信息输出环节

投资者最容易陷入“过度自信”的陷阱。在交易中，过度自信让人忽视风险，做出非理性的交易，结果往往损失惨重。

4、信息反馈环节

这个环节投资者也会面临几种常见的认知偏差，比如：自我归因、确认性偏差等。

信息反馈环节的第一种偏差是自我归因。意思是人们容易把好的结果归因于自己的能力，把不好的结果归因于他人或者客观原因。

在投资中，自我归因导致人们找不到赢利和亏损的真正原因。在股票盈利的时候，我们总认为是自己判断正确，投资逻辑强，但这次上涨很可能是大盘普遍上涨，也可能是短期运气而已。

在亏钱的时候，我们总是埋怨市场环境不好，或者阶段经济表现很差，但可能忽略了自身收集信息时的偏差，投资决策出错等原因。

信息反馈环节的第二种偏差是确认性偏差。简单来说就是：你只想看到你想要看到的。

在交易中，如果你买了一支股票，那你满眼看到的都是支持你买入这支股票的好消息。如果你卖出股票，那你看到的都是支持卖出的消息。

但实际上正反面的消息一直都存在，只是你在有目的的选择对自己有利的信息。

学习了以上这些认知偏差，你现在知道为什么你总会重复犯错了吧？在投资交易中，很多高手会形成自己的交易系统，目的就是通过系统的锻炼和规范，让自己知行合一，避免重复犯错，希望你也可以做到。